【保險槓桿】|槓桿投資|Sincere 致誠理財保險顧問

保險槓桿|槓桿投資

保險槓桿,槓桿投資-15.jpg

對於槓桿投資和保險槓桿可能有些人聽過,有些人比較陌生。古希臘哲學家阿基米德這樣說:「給我一個支點,我就能撬動整個地球」,這也就是最早出現的槓桿原理。保險產品以「投資有限的錢,利用槓桿優勢將最大的風險做轉移的功能」也在展現着保險槓桿的魅力。人生處於不同階段,家庭責任與所需保障會隨之而轉變。一項調查發現,處於責任重大的供養子女階段,人生責任債務超過400萬元。儲蓄型保險的槓桿投資有效放大家庭保障,也可成為退休金儲備的一部分,在不同的人生階段發揮作用。

保險槓桿,槓桿投資-13.jpg
保險槓桿,槓桿投資-12.jpg
保險槓桿,槓桿投資-17.jpg
保險槓桿,槓桿投資-11.jpg

保險槓桿|槓桿投資

對於槓桿投資或者保險杠桿,有調查結果顯示,香港人平均每年會撥出15.3萬元到儲蓄投資人壽保險之上,其中正在供養子女的人投放金額較高,約有17.5萬元。不過,當中非保險形式的儲蓄佔了89%,人壽保障佔6%,保險形式的儲蓄或投資佔5%。香港人普遍的儲蓄或投資模式,大多離不開現金、股票和和外幣等。不過投資總不免會經歷波動,如一味靠流動資金或投資去為家庭作後盾,家庭保障也會受到經濟周期的牽連。另一方面,投資並不可以把保險額槓桿放大,任你再有投資眼光,即使每年都把全部17.5萬元用作投資,也難以在短時間內累積出400萬元填補家庭保障的空隙。反之,人壽保險在保單一開始生效,即使只繳交了一期的保費,已經可槓桿投資出保障額讓家庭受到保障

這裏面有兩個基本概念,一個是保費,一個是保額
  • 保費:投保人為了取得保障,按照合同約定向保險人支付的費用。

  • 保額:保險人承擔賠償或給付保險金責任的最高限額。

儲蓄型保險的槓桿有效放大家庭保障,也可成為退休金儲備的一部分,在不同的人生階段發揮作用。

保險槓桿,槓桿投資-16.jpg
為什麼選擇致誠理財保險顧問?

致誠保險理財顧問不單為您帶來一份安心,並能夠為生活中的突發事故及其他風險提供一些財務保障

投保的原因可以有很多,包括希望在您身故或失去賺錢能力後為家人提供保障,或在遇到盜竊或災害時,

為您的住所、坐駕或其他資產提供保障

擁有專業的保險以及理財團隊

專業獨特的保險或理財和投資意見

根據客戶需要,訂製專屬的方案

服務選擇自由

Frequently Asked Questions

1.什麼是保險槓桿?

不管是對於保障型產品還是理財型產品,保險都能夠用極少的資金實現大額資金管理,以低成本創立風險管理基金,起到「以小博大」的效果,這就是我們常說的保險槓桿作用。

2.什麼是槓桿投資?

槓桿投資就是利用小額資金來進行數倍於原始金額的投資,以期望獲取相對投資標的物波動的數倍收益率,也可能造成虧損。在實體投資中,1元只能買1元價值的東西,但是在槓桿投資中,如果1元可以買10元價值的東西,代表槓桿比例是10倍;1元買30元價值的東西代表槓桿比例是30倍,以此類推。

3.槓桿投資有什麼優勢和風險?

優勢方面:

1、槓桿投資允許投資者以較少的資金在市場上進行高金額的投資,這大大節約交易成本,尤其是提高了資金利用率。

2、使用槓桿後,投資者可以用100元交易1000元的商品,如果盈利的話盈利結果也將成倍增加。

劣勢方面:

使用的槓桿越大,交易者的持倉比例就越大,如果判斷失誤,賬戶出現虧損的概率也就越大,破產的概率也就越大。槓桿投資使投資者面臨比其他投資方式更大的風險,導致投資者的損失超過其初始投資。應該正確認識自己和槓桿,量力而行。

4.為什麼選擇致誠理財保險顧問?

致誠理財保險顧問希望幫助您為生活中可能遇到的各種情況做好萬全準備。因此,我們根據多年來收到的一些獨特又值得深思的問題,編寫了實用的保險提示清單。無論是閃電擊中了您的房屋,還是您想了解保單承保哪類損失,我們的專業團隊都可以幫到你。

保險槓桿,槓桿投資-18.jpg
您需要甚麼保障保險計劃?

理財不是要「死慳死抵」,想要成為百萬富翁,要透過規劃消費及儲蓄,改善自己的財務狀況,致誠理財保險顧問會提供理財投資類型意見,給客戶一個安心放心的服務,現時產品咨詢服務從慳錢儲錢強積金扣稅基金,到未來的年金延期年金年金扣稅買樓按揭教育基金傳承信託資產配置財富傳承家族辦公室逆按揭槓桿投資基金投資退休規劃退休理財財務策劃保單貸款保費融資等,讓客戶可靈活地按人生不同需要提升保障或者更好地規劃人生。

投資,理財.png

致誠保險理財顧問相信投資可以令明天變得更加美好。投資可以促進經濟增長,推動創新並幫助我們實現目標。

買樓,上車,上車盤.png

香港樓價高企,一個細單位的首期動輒也要超過百萬元。對剛入職場的年青人來說,又要生活,又要還學生貸款,即使死慳死抵,也可能要十多二十年才儲到首期。

按揭,按揭保險.png

按揭保險計劃於1999年3月由香港按揭證券有限公司(按揭證券公司)推出,以協助市民在香港安居置業。

逆按揭,保單逆按揭,Sincere 致誠理財保險顧問.png

香港寸金尺土,樓房向來具有一定的投資價值。如果你想利用物業帶來退休收入,你可出售或出租物業,但如你的物業屬自住,你便要考慮自身居住的問題。

保單貸款,保費融資.png

人壽保險簡單可以分為兩種:純保障型產品(甚少可用作抵押品),及有增值和現金價值成份的保險產品。

基金投資,基金.png

基金是由專業基金經理管理的集成投資計劃。這些計劃匯集了投資取向相若人士的資金,投資於股票、債券及貨幣市場工具。

退休規劃,退休理財.png

在這個漫長的旅程,後生時要識策劃,放眼未來;退休後要識管理和保護老本,還有投資;來到晚年就要識籌劃身後事及遺產傳承