【退休規劃】|退休理財|Sincere 致誠理財保險顧問

退休規劃|退休理財

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在這個漫長的旅程需要一個退休理財或者退休規劃,在後生時要識策劃,放眼未來;退休後要識管理和保護老本,還有投資;來到晚年就要識籌劃身後事及遺產傳承。讓我們成為你學好退休理財的夥伴,陪你走過當中的大小事,逐步引領您策劃理想未來。無論您身處哪個人生階段,我們均可協助您訂立退休規劃、選擇合適保障,打造最貼合需要的財富管理計劃。

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退休規劃|退休理財

退休規劃或者退休理財對現在人來說也越來越重要,現代人的壽命愈來愈長,長命百歲已不再是遙不可及,退休生活亦隨時可以長達二三十年,沒有適當的保險保障,期間我們或要面對各種意外事件的威脅,影響自己及身邊人。除了提供保障,現今保險產品的作用亦十分廣泛,可用於退休理財或退休規劃。這裏提供一些與退休有關的保險事情,希望能夠為你打開一扇窗,幫助大家將保險納入自己的退休計劃之中。

多元化投資選項及投資專才

如你需要重新投資職業退休計劃的權益,你可從一系列熟悉基金中挑選合適的投資目標,讓我們的獲獎投資經理繼續為你照顧投資組合

不限次數轉換基金

隨時隨地,按個人需要轉換基金

提取權益更添彈性

你可以定期按月或按年提取權益,亦可選擇提取金額以切合個人需要,無須繳付任何計劃參加費或年費。

優質服務

我們的獲獎團隊為你提供首屈一指的客戶服務,加上特長服務時間,管理退休計劃更添方便。你亦可隨時於網上查閱賬戶資訊。

通過現有投資平台繼續管理積蓄

我們特別為持有職業退休計劃多年的你而設,為你提供多種熟悉的可靠投資產品,讓你繼續以原有方式管理投資組合,管理更得心應手。

為什麼選擇致誠理財保險顧問?

致誠保險理財顧問不單為您帶來一份安心,並能夠為生活中的突發事故及其他風險提供一些財務保障

投保的原因可以有很多,包括希望在您身故或失去賺錢能力後為家人提供保障,或在遇到盜竊或災害時,

為您的住所、坐駕或其他資產提供保障

擁有專業的保險以及理財團隊

專業獨特的保險理財和投資意見

根據客戶需要,訂製專屬的方案

服務選擇自由

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Frequently Asked Questions
1.為什麼需要退休規劃?

在香港許多人夢想着提前退休,逃離朝9晚6的生活。如果這是你的目標,你應該知道,你愈早開始朝着它努力,你就愈有可能實現它。如果你30多歲的時候做出以下的明智決定,你可能會在50多歲或60出頭時離開你的工作生涯。

2.退休理財的重要性?

制定退休計劃未必是一項艱巨的任務,關鍵在於踏出第一步。確定目標後,一個完善的退休計劃就像是精確的導航系統,即使您的人生階段、市場和經濟環境出現變化,也能助您前往目的地而不會偏離方向。首先,看看您現時應擁有多少退休積蓄,才可在退休後30年內維持目前的生活質素。

3.如何明智選擇退休規劃計劃?

在您為退休而儲蓄時,長期平均回報率十分重要。退休後,您所經歷的平均回報序列將變得更加重要,它將顯著影響您退休資產可持續的時間,以及您可留給下一代的遺產規模。這是因為您的現金流將從正數(儲蓄)變為負數(支出)。

為了盡量降低回報序列風險,您可採取多元化投資策略,並在退休前幾年和退休期間減少對高風險資產的配置,從而降低投資組合的波幅。另外,您也可考慮在市況欠佳時減少支出。

4.為什麼選擇致誠理財保險顧問?

致誠理財保險顧問希望幫助您為生活中可能遇到的各種情況做好萬全準備。因此,我們根據多年來收到的一些獨特又值得深思的問題,編寫了實用的保險提示清單。無論是閃電擊中了您的房屋,還是您想了解保單承保哪類損失,我們的專業團隊都可以幫到你。

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您需要甚麼保障保險計劃?

Sincere 致誠理財保險顧問為香港保險產品提供多元化的意見,以及提供不同類型保險咨詢服務,服務範疇涵蓋生活、健康、儲蓄、投資理財等的保障服務,Sincere 致誠理財保險顧問重視每位客戶的認同與信賴,致力建立彼此互信互賴的伙伴合作關係。秉承以客為先的精神,要求員工遵守最高的誠信和行為標準,以專業、務實、貼心的服務支持不同客戶的保障需求。所以會持續專業保險牌課程培訓,使其專業及規管知識,及道德標準的認識能得以與時並進,以確保其具備專業能力及水平為保單持有人及潛在保單持有人提供保障服務。面對人口老化,政府建議向購買延期年金的納稅人,提供稅務扣除的優惠,以鼓勵市民為退休生活作自願性儲蓄。提供萬用壽險自願醫保計劃、一般保險團體醫療保險財務策劃咨詢服務。Sincere 致誠理財保險顧問還會分享一些理財保險的資訊,比如百萬富翁第一桶金保險槓桿儲錢攻略上車上車盤按揭逆按揭強積金自由行強積金整合強積金供款年金比較團體醫療保險比較勞保自願醫保比較危疾保險比較可扣稅自願性供款

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致誠保險理財顧問相信投資可以令明天變得更加美好。投資可以促進經濟增長,推動創新並幫助我們實現目標。

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香港樓價高企,一個細單位的首期動輒也要超過百萬元。對剛入職場的年青人來說,又要生活,又要還學生貸款,即使死慳死抵,也可能要十多二十年才儲到首期。

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按揭保險計劃於1999年3月由香港按揭證券有限公司(按揭證券公司)推出,以協助市民在香港安居置業。

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香港寸金尺土,樓房向來具有一定的投資價值。如果你想利用物業帶來退休收入,你可出售或出租物業,但如你的物業屬自住,你便要考慮自身居住的問題。

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古希臘哲學家阿基米德這樣說:「給我一個支點,我就能撬動整個地球」,這也就是最早出現的槓桿原理。而在投資方面,也能實現槓桿投資

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人壽保險簡單可以分為兩種:純保障型產品(甚少可用作抵押品),及有增值和現金價值成份的保險產品。

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基金是由專業基金經理管理的集成投資計劃。這些計劃匯集了投資取向相若人士的資金,投資於股票、債券及貨幣市場工具。