傳承 | 財富傳承 | 家族辦公室
什麼是傳承？傳，即傳遞、傳授。承，即托著、接著、繼承的意思。完整的財富管理是一個流程，包含四大階段：創富、守富、享富、傳富。家族辦公室的財富傳承是資產持有者通過預先系統的規劃，綜合運用各種財富管理工具，包括金融、法律、稅務等手段，以及對家庭成員身份進行安排、指定家族憲章等，以實現家族財富的風險隔離和代際傳承。家族財富包括物質層面的財富和精神層面的財富。財富保全、財富傳承、以及財富管理是家族財富傳承的三大核心。
財富傳承或者信託是為了家庭更好的延續，繞開「富不過三代」陷阱。保險在財富傳承方面，效果是顯著，有利於家庭積累財。利用保險傳承財富是有效的手段。有關財富規劃的部分保險產品交費期間短，保險期按保險合同約定一般時間較長，部分年金險在滿足一定條件後定期返還一些年金，但不會一次性返還大筆的年金。這樣的好處是，避免子女躺在巨額財富上虛耗青春、任意揮霍。在傳給子女財富的同時，也傳給子女獨立、勤奮、上進的品質。財富傳承，傳的是一代又一代的幸福。
財富傳承 ‧ 重要性
財富傳承是我們努力工作和積累財富的目的之一。它不僅關乎 到資產的保值和遺產的分配，更關乎到家族價值觀的傳承和家族的持久繁榮。作為保險專家，我們扮演著重要的角色，提供專業建議和解決方案，幫助客戶制定個性化的財富傳承計劃。我們的目標是確保資產的保值和合理的遺產分配，同時尊重和傳承家族的價值觀。因此，我們鼓勵每個人在財富傳承的旅程中尋求專業保險專家的協助，以確保您的努力和財富能夠永遠延續下去，為您的家族帶來持久的價值。
財富傳承代表著家族價值觀的傳承
家族價值觀是一個家族的核心，它包括著對道德、責任、慈善和社會貢獻的共同理念。通過財富傳承，我們可以確保這些價值觀在家族中代代相傳，使家族成員能夠明確自己的身份和責任，並將這些價值觀延續下去。
財富傳承有助於保護和增值資產
在今天的不確定經濟環境下，保護和增值資產至關重要。通過制定一個明確的財富傳承計劃，我們可以確保資產不會因稅務、法律或其他風險而流失。保險在這個過程中扮演著重要的角色，提供資產保值和風險管理的解決方案，確保我們的財富得到妥善保護。
財富傳承涉及到遺產的分配
每個人都希望能將自己的財富合理地分配給家人和所關心的人。通過制定遺囑和相關的法律文件，我們可以確保我們的遺願得到遵從，並且避免可能產生的糾紛和爭議。保險產品如壽險和信託也可以用來確保資產按照我們的意願分配，同時為受益人提供經濟保障。
Frequently Asked Questions
1.財富傳承計劃的重要性？
在考慮為財富增值的同時，亦不可忽略財富保障的重要。我們除了為您提供全面的投資服務外，更可助您作周詳的保險理財策劃，全面地管理財富。 我們明白人生不同的階段，也有不同的保險理財需要，所以我們會全力為客戶提供一站式專業而客觀的保險規劃服務，務求讓您獲得最佳的保障。
2.為什麼要趁早規劃財產傳承？
資產傳承不但要規畫妥善，更要趁早開始，如果太晚才想透過保險安排傳承，就可能會有躉繳投保、高齡投保、鉅額投保等問題，容易踩到稅務局『實質課稅原則』的規定，」萬一稅務局認定保單符合「實質課稅原則」特徵，保險給付還是可能被課稅。
如果善用保險，就能讓資產增值。相同例子，假如第一代有存款一千萬元，將其中的七百一十萬元拿去投保終身壽險兩千萬元，自己還有二百九十萬可以花用，當第一代撒手人寰之後，第二代兩個小孩均分保險金兩千萬元，每個人一千萬元；接著，第二代比照投保，第三代的四位子女，同樣也都能各拿到一千萬元。
3.致誠保險理財顧問 家族辦公室有什麼幫助？
無論是企業或是擁有投資的家族，保障家族財富，實現永續傳承，必須制定有效策略。我們能為家族治理模式提供意見，長遠保障您的家族、財富、事業和所有者權益。 同時，我們的團隊協助組織慈善活動，對富裕家族來說，創辦慈善基金、確立並有效地管理目標、以及培養下一代參與，都帶來無比的滿足。
4.為什麼選擇致誠理財保險顧問？
致誠理財保險顧問希望幫助您為生活中可能遇到的各種情況做好萬全準備。因此，我們根據多年來收到的一些獨特又值得深思的問題，編寫了實用的保險提示清單。無論是閃電擊中了您的房屋，還是您想了解保單承保哪類損失，我們的專業團隊都可以幫到你。
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Sincere 致誠理財保險顧問重視每位客戶的認同與信賴，致力建立彼此互信互賴的伙伴合作關係。秉承以客為先的精神，要求員工遵守最高的誠信和行為標準，以專業、務實、貼心的服務支持不同客戶的保障需求。所以會持續專業保險牌課程培訓，使其專業及規管知識，及道德標準的認識能得以與時並進，以確保其具備專業能力及水平為保單持有人及潛在保單持有人提供保障服務。
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