【年金】|年金扣稅|Sincere 致誠理財保險顧問

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年金|年金扣稅

年金是一種用作規劃退休的理財方案,讓你把累積的儲蓄日後轉化為穩定收入。要有效地解決長壽所引致的財務風險,終身年金是一個理想的退休計劃,猶如自制長俸,不設派發期限,能提供具持續性的退休收入保障。合資格延期年金保單的保費可用作年金扣稅,連同可扣稅自願性供款,保單持有人最高可獲每年港幣$60,000的免稅額,實際可扣減的稅款將視乎你的邊際稅率,若以現時最高稅階17%計,納稅人投保合資格延期年金保單可節省最多每年港幣$10,200的稅款。
 
*資料來源:https://www.hkmca.hk/chi/our_business/hkmc_annuity_plan.html​

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年金|年金扣稅

年金計劃於累積期每月派息,資金透過複息滾存和累積,產生「雪球效應」,有助實現退休的財務目標。因此,年金計劃越早供、越輕鬆。自年金期開始,便可每月收取年金,享有穩定的現金流,繼續月月有糧出,直至百年歸老。較全面的年金計劃,除保證年金終身派發外,更提供多元化的年金權益選擇,全面配合你的退休需要。

要利用年金扣稅,就必須購買合資格的延期年金,合資格的延期年金條件如下:
  • 保費總額最少為港幣18萬元,供款期最少5年

  • 年金領取期最短為10年

  • 年金領取人須年屆50歲或以上才可領取年金

  • 須披露產品的內部回報率,以供客戶評估和比較

  • 清楚列明保證年金的保證金額和非保證金額

  • 附加保障(例如危疾保障、住院現金等)的保費須與合資格延期年金的保費清楚分開

香港年金扣稅(「此計劃」)由致誠保險理財顧問公司(「Sincere Insurance and Financial Consultancy Limited」)承保,在你繳付整付保費後,向你(作為年金領取人)提供穩定的保證每月年金金額。透過將你的一筆過現金轉化成穩定及終身的現金流,你可以更好地計劃退休生活。

為什麼選擇致誠理財保險顧問?

致誠保險理財顧問不單為您帶來一份安心,並能夠為生活中的突發事故及其他風險提供一些財務保障

投保的原因可以有很多,包括希望在您身故或失去賺錢能力後為家人提供保障,或在遇到盜竊或災害時,

為您的住所、坐駕或其他資產提供保障

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服務選擇自由

Frequently Asked Questions
1.年金險是什麼?

年金保險跟保障生命過早消逝的壽險不同,主要目的在於抵抗長壽風險,避免人們落入活得太久卻無錢可花的窘境。因此,年金保險的運作模式,即是鼓勵人們在尚有餘力之時與保險公司合作,定期繳交保費以累積保單價值準備金;到了約定的年齡時,就按照約定金額持續給付,一直到身故為止。

2.年金險要付多少保費?

年金險特色在於解決老年以後的生活金流,所以年金險要付多少保費,除卻保險公司設定的最低門檻以外,要繳多少保費要看自己未來退休、老年以後想要每個月有多少錢可以花用。

3.如何利用年金扣稅?
  • 要利用年金扣稅,就必須購買合資格的延期年金,合資格的延期年金條件如下:

  • 保費總額最少為港幣18萬元,供款期最少5年

  • 年金領取期最短為10年

  • 年金領取人須年屆50歲或以上才可領取年金

  • 須披露產品的內部回報率,以供客戶評估和比較

  • 清楚列明保證年金的保證金額和非保證金額

  • 附加保障(例如危疾保障、住院現金等)的保費須與合資格延 期年金的保費清楚分開

4.為什麼選擇致誠理財保險顧問?

致誠理財保險顧問希望幫助您為生活中可能遇到的各種情況做好萬全準備。因此,我們根據多年來收到的一些獨特又值得深思的問題,編寫了實用的保險提示清單。無論是閃電擊中了您的房屋,還是您想了解保單承保哪類損失,我們的專業團隊都可以幫到你。

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您需要甚麼保障保險計劃?

Sincere 致誠理財保險顧問重視每位客戶的認同與信賴,致力建立彼此互信互賴的伙伴合作關係。秉承以客為先的精神,要求員工遵守最高的誠信和行為標準,以專業、務實、貼心的服務支持不同客戶的保障需求。,Sincere 致誠理財保險顧問為理財投資類型提供產品意見,從現時的慳錢儲錢強積金扣稅基金,到未來的年金延期年金年金扣稅買樓按揭教育基金傳承信託資產配置財富傳承家族辦公室逆按揭槓桿投資基金投資退休規劃退休理財財務策劃保單貸款保費融資等,讓客戶可靈活地按人生不同需要提升保障或者更好地規劃人生。所以會持續專業保險牌課程培訓,使其專業及規管知識,及道德標準的認識能得以與時並進,以確保其具備專業能力及水平為保單持有人及潛在保單持有人提供保障服務。

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