【傳承】|財富傳承|Sincere 致誠理財保險顧問 家族辦公室

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家,說到底是責任。財富傳承,對於每位家長而言,是為了下一代茁壯成長,為了下一代幸福的未來。在香港開展業務相對簡單快捷。你可透過致誠保險理財顧問的一站式服務在香港設立家族辦公室,盡享頂級國際都會的卓越營商環境。

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傳承|財富傳承| 家族辦公室

什麼是傳承?傳,即傳遞、傳授。承,即托著、接著、繼承的意思。完整的財富管理是一個流程,包含四大階段:創富、守富、享富、傳富。家族辦公室的財富傳承是資產持有者通過預先系統的規劃,綜合運用各種財富管理工具,包括金融、法律、稅務等手段,以及對家庭成員身份進行安排、指定家族憲章等,以實現家族財富的風險隔離和代際傳承。家族財富包括物質層面的財富和精神層面的財富。財富保全、財富傳承、以及財富管理是家族財富傳承的三大核心。

財產傳承:

說來簡單,做起來不易。傳承之難,難在其不確定性。在整個傳承過程中,每個家庭的傳承方式都不同,因此在傳承形態上也會有非常大的差異。傳長還是傳賢?是分家還是保持家族財富完整?選用什麼工具?各種工具如何搭配?海外成熟的經驗如何本土化?這種種問題都需需要家庭成員去思考,去解決。

目前由於保險產品的發展和財富規劃手段越來越多,更多的家庭開始考慮保險。首先從保障上面,如果您選對了保險險種,只需要繳納一些保費,就可以獲得相應的保障;對於看病貴的難題,如您投保了醫療保險,保險會有所助益。另外保險也能傳承財富。

財富傳承或者信託是為了家庭更好的延續,繞開「富不過三代」陷阱。保險在財富傳承方面,效果是顯著,有利於家庭積累財。利用保險傳承財富是有效的手段。有關財富規劃的部分保險產品交費期間短,保險期按保險合同約定一般時間較長,部分年金險在滿足一定條件後定期返還一些年金,但不會一次性返還大筆的年金。這樣的好處是,避免子女躺在巨額財富上虛耗青春、任意揮霍。在傳給子女財富的同時,也傳給子女獨立、勤奮、上進的品質。財富傳承,傳的是一代又一代的幸福。

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為什麼選擇致誠理財保險顧問?

致誠保險理財顧問不單為您帶來一份安心,並能夠為生活中的突發事故及其他風險提供一些財務保障

投保的原因可以有很多,包括希望在您身故或失去賺錢能力後為家人提供保障,或在遇到盜竊或災害時,

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Frequently Asked Questions

1.財富傳承計劃的重要性?

在考慮為財富增值的同時,亦不可忽略財富保障的重要。我們除了為您提供全面的投資服務外,更可助您作周詳的保險理財策劃,全面地管理財富。 我們明白人生不同的階段,也有不同的保險理財需要,所以我們會全力為客戶提供一站式專業而客觀的保險規劃服務,務求讓您獲得最佳的保障。

2.為什麼要趁早規劃財產傳承?

資產傳承不但要規畫妥善,更要趁早開始,如果太晚才想透過保險安排傳承,就可能會有躉繳投保、高齡投保、鉅額投保等問題,容易踩到稅務局『實質課稅原則』的規定,」萬一稅務局認定保單符合「實質課稅原則」特徵,保險給付還是可能被課稅。

如果善用保險,就能讓資產增值。相同例子,假如第一代有存款一千萬元,將其中的七百一十萬元拿去投保終身壽險兩千萬元,自己還有二百九十萬可以花用,當第一代撒手人寰之後,第二代兩個小孩均分保險金兩千萬元,每個人一千萬元;接著,第二代比照投保,第三代的四位子女,同樣也都能各拿到一千萬元。

3.致誠保險理財顧問 家族辦公室有什麼幫助?

無論是企業或是擁有投資的家族,保障家族財富,實現永續傳承,必須制定有效策略。我們能為家族治理模式提供意見,長遠保障您的家族、財富、事業和所有者權益。 同時,我們的團隊協助組織慈善活動,對富裕家族來說,創辦慈善基金、確立並有效地管理目標、以及培養下一代參與,都帶來無比的滿足。

4.為什麼選擇致誠理財保險顧問?

致誠理財保險顧問希望幫助您為生活中可能遇到的各種情況做好萬全準備。因此,我們根據多年來收到的一些獨特又值得深思的問題,編寫了實用的保險提示清單。無論是閃電擊中了您的房屋,還是您想了解保單承保哪類損失,我們的專業團隊都可以幫到你。

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您需要甚麼保障保險計劃?

Sincere 致誠理財保險顧問為香港保險產品提供多元化的意見,以及提供不同類型保險咨詢服務,服務範疇涵蓋生活、健康、儲蓄、投資理財等的保障服務,Sincere 致誠理財保險顧問為平台理財投資類型提供產品意見,從現時的慳錢儲錢強積金扣稅基金,到未來的年金延期年金年金扣稅買樓按揭教育基金傳承信託資產配置財富傳承家族辦公室逆按揭槓桿投資基金投資退休規劃退休理財財務策劃保單貸款保費融資等,讓客戶可靈活地按人生不同需要提升保障或者更好地規劃人生。Sincere 致誠理財保險顧問重視每位客戶的認同與信賴,致力建立彼此互信互賴的伙伴合作關係。秉承以客為先的精神,要求員工遵守最高的誠信和行為標準,以專業、務實、貼心的服務支持不同客戶的保障需求。所以會持續專業保險牌課程培訓,使其專業及規管知識,及道德標準的認識能得以與時並進,以確保其具備專業能力及水平為保單持有人及潛在保單持有人提供保障服務。

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